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守住钱袋子·护好幸福家

来源:兵团网 日期:2022-06-21
   


 图文|防范和处置非法集资条例

 

  

  防范非法集资知识点
  1
  什么是非法集资
  非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,面向社会的人民群众,以发行证券、彩票、理财、吸收存款等方式,收取社会群众资金,并承诺给予本息回报的行为。
  为了防范和处置非法集资,保护社会公众合法权益,用法治的办法加强重点领域监管,防范化解金融风险,维护经济秩序和社会稳定,国务院发布《防范和处置非法集资条例》,该条例自2021年5月1日起施行。
  2
  非法集资有哪些常见套路?
  套路一,装点公司门面,营造实力假象。套路二,编造投资项目,打消群众疑虑。套路三,混淆投资概念,常人难以判断。套路四,承诺高额回报,编造“致富”神话。
  3
  如何防范非法集资?
  四看三思等一夜。四看:一看融资合法性;二看宣传内容;三看经营模式;四看参与集资主体。三思:一思自己是否真正了解该产品及市场行情;二思产品是否符合市场规律;三思自身经济实力是否具备抗风险能力。等一夜:如遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。
  4
  防范非法集资的目的和意义
  加强正面引导,提高社会公众风险防范意识,从源头上遏制非法集资高发蔓延势头,大力发动社会各行各业积极参与,增强群众对《防范和处置非法集资条例》认识,使“因参与非法集资活动的损失由集资参与人自行承担”“任何单位和个人都不得从非法集资中获取经济利益”的理念和要求深入人心,保护社会公众合法权益,防范化解金融风险,维护经济秩序和社会稳定。(澎湃新闻)
  
  

 6月是全国“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传月。今天我们一起来学习防范非法集资知识,守住钱袋子、护好幸福家!

 

 

什么是非法集资?

 

 

根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

 

非法集资行为需同时具备以下三要件:

 

非法性:未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定;

利诱性:许诺还本付息或者给予其他投资回报;

社会性:向不特定对象吸收资金。

 

 

 

非法集资的主要表现形式

 

 

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,《防范和处置非法集资条例》总结了以下几种形式:


01

设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;


02

以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;


03

在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;


04

违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;


05

其他涉嫌非法集资的行为。

 

 

 

风险防范提示

 

 

 

防范非法集资的“四看三思等一夜”法

 

 

四看

 

一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

 

三思

 

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思产品是否符合市场规律。

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

 

等一夜

 

遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

 

 

规避非法集资陷阱的

“三要、三不要”

 

 

 

一要理性,不要侥幸

天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

二要稳健,不要冒险

高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

三要警惕,不要盲目

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!

 

 

来源:中国警察网

责任编辑:李雪 夏振忠